* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

Ц е н т р исследований п л а т е ж н ы х систем и расчетов Обзор банковских рисков от мошенничества с платежными картами 29 карт. Работники ТСП могут пойти на сговор под давлением преступни­ ков, контролирующих бизнес ТСП (его владельцев), или «гастролеров». К этому же виду относится мошенничество работника ТСП, связан¬ ное с использованием служебного положения: • двойное проведение операции посредством POS-терминала (elect­ ronic data capture); • неоднократное копирование торгового слипа и выставление его к оплате (multiple imprints); • ручной ввод на POS-терминале платежных реквизитов карты в от­ сутствие карты и ее владельца (PAN key entry). Здесь же уместно напомнить о таком старом виде мошенничества, как подделка торговых слипов (altered sales drafts), когда после подписания за¬ конным держателем карты слипа работником ТСП изменяется в большую сторону сумма операции, которая без ведома держателя авторизуется. Выявить компрометацию карт в ТСП — организационно сложная за¬ дача. Во многих сетевых ресторанах и супермаркетах текучка кадров — явление постоянное, на работу принимаются нерезиденты-мигранты, сту¬ денты, временные работники. Низкая оплата труда, правовая и финансо¬ вая безграмотность, а также запугивание и шантаж со стороны крими¬ нала — причины, по которым сотрудники ТСП начинают сотрудничать с мошенниками. Следует помнить, что работники ТСП являются самым слабым звеном в построении системы безопасности карточного бизнеса. Мероприятия по противодействию данному мошенничеству: • комплексная проверка ТСП до подписания договора на предостав¬ ление услуги; мониторинг за случаями опротестовывания операций из данной ТСП, расследование их причин; • финансовые санкции и зафиксированная договором ответствен¬ ность ТСП за убытки, связанные с мошенничеством со стороны работников ТСП; • контроль со стороны банка за использованием слипов в ТСП. • Подлог платежных документов, передаваемых в банк на оплату Оформление и передача банку-эквайреру платежных документов на оплату за товары или услуги (как фактические, так и несуществующие),