* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

28 Глава 1. Мошенничество в сфере банковских платежных карт риск представляют такие «одноразовые» торговые предприятия в среде Интернет-торговли, где мошенникам нет необходимости использовать реальный пластик. Убытки от их деятельности могут иметь на порядки больший размер. Показателен пример с мошенничеством в бизнесе продажи авиабилетов. ТСП, занимающееся продажей авиабилетов, принимает от клиентов оплату наличными. Далее ТСП оформляет бронь авиабилетов через интернет-ре¬ сурсы автоматизированных систем бронирования с оплатой по украден¬ ным или поддельным платежным картам. С учетом высокой стоимости авиабилетов данная схема мошенничества остается актуальной. Регистрация фиктивного ТСП может иметь целью сбор платежных реквизитов карт для их последующего использования в мошеннических целях. Для этого удобно подходят технологии телемаркетинга, когда от клиента для оформления покупки требуется передать реквизиты карты через Интернет, факс или телефон. До получения реального товара или услуги дело, как правило, не доходит. В этом плане подозрительными яв¬ ляются заманчивые предложения о продаже ходовых товаров или услуг с несоизмеримыми с реальной ценой товара скидками, о бесплатной рас¬ сылке товара с предоплатой по карте клиентом только почтовых затрат. Причина этого вида мошенничества — неспособность банка-эквайрера распознать криминальные цели организации на этапе проверки ее до¬ кументов до подписания договора на услугу и отсутствие контроля за деятельностью ТСП. Мероприятия по противодействию данному мошенничеству: • комплексная проверка ТСП до подписания договора на предостав¬ ление услуги; • мониторинг проводимых в ТСП операций, а также отказов в авторизациях, их причины; инспекция ТСП посещением сотрудника банка, проверка на соот¬ ветствие характера деятельности ТСП заявленному ранее. • Мошенничество персонала торговой точки Сговор работника ТСП с ворами-карманниками или организованны¬ ми криминальными структурами с целью получения товара или денеж¬ ных средств с использованием украденных, утерянных или поддельных