* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

160 1. Рынок денежных переводов и приема платежей Код 4003: перевод денежных средств за границу на счет (вклад), от¬ крытый на анонимного владельца. Код 4004: поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца. «Анонимным владельцем» в данном случае Банк России считает не Мистера Икс в маске и плаще, а любого заграничного отправителя или получателя перевода, по которому на основании информации, имеющейся в расчетных, либо обосновывающих документах, кредитной организации не удается установить (идентифицировать) личность, на счет (во вклад) или со счета (с вклада) которой совершен данный пере¬ вод. Сведения по таким операциям в обязательном порядке направляют¬ ся в уполномоченный орган с кодами 4003 или 4004. Код 5002: выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным ви¬ дам накопительного страхования и пенсионного обеспечения. Код 5003: получение или предоставление имущества по договору фи¬ нансовой аренды (лизинга) мы здесь не рассматриваем, хотя сплошь и рядом физические лица несут в банки платежи за купленные в лизинг автомобили. И вот почему. Во-первых, строго говоря, физическое лицо не может быть стороной по договору лизинга. Но это ладно. Куда де­ ваться, если все так делают? Во-вторых, предметом обязательного кон¬ троля в данном случае являются именно действия по предоставлению или получению предмета лизинга, а не платежи, совершаемые лизинго¬ получателем в рамках договора . Так что пусть по этому поводу беспо¬ коятся автосалоны и лизинговые компании. Правда, одно из более ранних разъяснений Банка России информи¬ рует, что банк обязан направлять в ФСФМ сообщение об операции 69 70 Информационное письмо ЦБ РФ от 29 февраля 2008 г. № 13 «Обобщение практики приме нения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полу¬ ченных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"». Вопрос 1 // Вестник Банка России. 2008. № 12. Информационное письмо ЦБ РФ от 26марта 2007г. № 11 «Обобщение практики примене­ ния Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, получен¬ ных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"». Вопрос 5 // Вестник Банка России. 2007. № 18.