* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

158 1. Рынок денежных переводов и приема платежей Далее мы рассмотрим действия банка по каждому блоку операций от¬ дельно. Представляется целесообразным систематизировать, формализо¬ вать и изложить эту информацию в удобной и доступной форме не только в Правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ, н о и в п о л о ж е н и я х банка об осуществлении переводов физических лиц, чтобы непосредственные ис¬ полнители операций, работающие конвейерным методом, не впадали в сту¬ пор при возникновении необычных ситуаций, которые при осуществлении переводов «физиков» встречаются чаще, чем обычные. Как минимум операционисты должны знать, что такие ситуации су¬ ществуют и к кому в случае чего следует обращаться. Нюансов, кстати, может быть намного больше, чем изложено в дан¬ ной книге. Кроме того, не стоит забывать, что законодательство и его трактовка Банком России постоянно меняются, и внутрибанковские до¬ кументы придется часто актуализировать. Обязательный контроль Обязательному контролю, как уже было сказано, подлежат операции на сумму не менее 600 000 руб. или эквивалентную ей сумму в ино¬ странной валюте, в том числе (рассматриваем только случаи, касающие¬ ся переводов физических лиц): • зачисление или перевод на счет денежных средств, если хотя бы од¬ ной стороной является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахож¬ дения в государстве (на территории), которые не участвуют в меж¬ дународном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ, либо одной из сто¬ рон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории); • перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного вла¬ дельца; выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения; •