* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

процессинговый банк 1.2. Денежные переводы и прием платежей — основные термины... 157 Следующая обязанность организаций, осуществляющих операции с де¬ нежными средствами или иным имуществом, — выявление и организа­ ция особых условий работы с иностранными публичными должност­ ными лицами (ИПДЛ). Этото пункт появился в Законе о ПОД/ФТ в конце 2007 г. и действует с 15 января 2008 г. Про разработку кредитными организациями правил внутреннего кон¬ троля в целях ПОД/ФТ мы здесь говорить не будем, хотя в п. 2 ст. 7, посвященном разработке этих правил, кроется еще одна обязанность банков — документальное фиксирование информации по необыч- ным или подозрительным сделкам. Требование о передаче информа¬ ции по таким сделкам в уполномоченный орган содержится в п. 3 ст. 7. Кроме работы с ИПДЛ, в 2008 г. у банков появилась еще одна проблема — сбор и передача информации о плательщике при осуществлении безналичных расчетов и переводов без открытия счета на всех этапах их проведения. Это новшество также действует с 15 января 2008 г. И, наконец, банки должны (в некоторых случаях — могут) приоста¬ навливать совершение операций с денежными средствами или отказы­ вать клиентам в совершении таких операций на основаниях, опреде¬ ленных п. 10 и 11 ст. 7. О запрете на информирование клиентов о применяемых мерах по ПОД/ФТ мы уже упоминали. Итак, все действия банка при осуществлении ПОД/ФТ по переводам физических лиц можно условно разделить на следующие блоки: 1) обязательный контроль; 2) идентификация клиентов и выгодоприобретателей (в том числе хранение и обновление данных); 3) предоставление информации в ФСФМ по письменным запросам; 4) выявление ИПДЛ и работа с ними; 5) документальное фиксирование и передача информации по не¬ обычным и подозрительным сделкам; 6) сбор и передача информации о плательщике при осуществлении безналичных расчетов и переводов без открытия счета; 7) приостановление совершения операций и отказ в их совершении в установленных случаях; 8) запрет на информирование клиентов о применяемых мерах по ПОД/ФТ.