* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

156 1. Рынок денежных переводов и приема платежей • обязательный контроль; • запрет на информирование клиентов и иных лиц о предпринимае¬ мых мерах ПОД/ФТ; • иные меры, предпринимаемые в соответствии с федеральными за¬ конами. К операциям с денежными средствами или иным имуществом от¬ носятся действия физических и юридических лиц с денежными средст¬ вами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуще¬ ствления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей. Обязательному контролю подлежат, во-первых, операции на сумму, равную или превышающую 600 000 руб., либо эквивалентную ей сумму в иностранной валюте, если характер операции соответствует перечню, установленному п. 1 ст. 6 Закона о ПОД/ФТ. Во-вторых, — операции с недвижимым имуществом на сумму более 3 млн руб. или эквивалент¬ ную ей. И, в-третьих, — сделки, одной из сторон которых являются экс¬ тремисты или террористы (вернее, лица, в отношении которых имеются такие сведения). Сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, банки документально фиксируют и предоставляют непосредственно в уполномо¬ ченный орган — Федеральную службу по финансовому мониторингу — не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции. Кроме обязательного контроля, на банках лежит обязанность по идентификации лиц, находящихся на обслуживании. В отношении клиентов — физических лиц эта работа, наверное, является наиболее трудозатратным процессом во всем ПОД/ФТ. Требование об установлении и идентификации распространяются не только на клиентов — лиц, находящихся на обслуживании в банке, но и на выгодоприобретателей. О том, кто это такие, мы поговорим позже. Информацию о клиентах и выгодоприобретателях банки должны систематически обновлять. Кредитные организации обязаны предоставлять в уполномоченный орган по его письменным запросам установленную информацию как по операциям, подлежащим дополнительному контролю, так и по «подоз¬ рительным» операциям.