* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

154 1. Рынок денежных переводов и приема платежей Действие закона распространяется на физических и юридических лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Это значит, что и переводы физических лиц попадают в сферу действия Закон о ПОД/ФТ, требуя при этом повышенного вни¬ мания со стороны работников банка вследствие разнородности и массо¬ вости участников процесса. В главе 15 «Административные правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг» КоАП РФ содержится информа¬ ция о мерах, применяемых к организациям и должностным лицам при нарушении законодательства о ПОД/ФТ в части фиксирования, хране¬ ния и предоставления информации. Что же касается собственно действий по легализации преступных доходов, то для них наказание предусмотрено ст. 174 Уголовного кодек¬ са Р Ф (УК РФ). Инструкция ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и за¬ крытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» описывает некоторые права банков и их должностных лиц при открытии счетов клиентам и при осуществлении их идентификации в соответствии с за¬ конодательством о ПОД/ФТ. Самый, наверное, неоднозначно толкуемый и поэтому часто злобно обсуждаемый документ ЦБ в области ПОД/ФТ — Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организа¬ циями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия лега¬ лизации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и фи¬ нансированию терроризма» (далее — Положение ЦБ РФ № 262-П). С применением именно этого Положения связаны основные трудности ПОД/ФТ при осуществлении переводов физических лиц. Порядок предоставления банками в Федеральную службу по финан¬ совому мониторингу (ФСФМ) сведений об операциях, подлежащих обяза¬ тельному контролю, или иных операциях, связанных с легализацией 63 64 65 СЗ РФ. 1996. № 25. Ст. 2954 (с послед. изм. и доп.). Вестник Банка России. 2006. № 57 (с послед. изм. и доп.). Вестник Банка России. 2004. № 54 (с послед. изм. и доп.).