* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

Ц е н т р исследований п л а т е ж н ы х систем и расчетов Обзор банковских рисков от мошенничества с платежными картами 31 образцам подписей, хранимых в банке, а также печати организации; • направить ТСП ответное письмо с подтверждением изменений. Обналичивание Деятельность по обналичиванию денежных средств характеризуется переводом со счета юридического лица на множество текущих счетов физических лиц с последующим снятием наличных в банкоматах. В схе¬ мах по обналичиванию широко используются платежные карты, появи¬ лись зарплатные проекты для фиктивных компаний, основная задача ко¬ торых — массовое легальное распыление крупных сумм и последующее обналичивание. Признаки деятельности «обнальщиков» следующие: не¬ типичные переводы со счетов юридических и физических лиц на карточ¬ ные счета; массовое снятие наличных сразу после таких переводов; од¬ новременное либо за короткий промежуток времени снятие наличных с одной карты в разных регионах; переводы на счета электронных денег. Следует отметить, что контроль за операциями VIP-клиентов банка должен вестись с учетом индивидуальных особенностей их бизнеса и личных привычек. Мероприятия по противодействию данному мошенничеству: • разъяснительная работа с лицами, замеченными в регулярном об¬ наличивании больших сумм денежных средств; использование фрод-мониторинга для выявления фактов обнали¬ чивания денежных средств. Критерием для мониторинга являются транзакции на суммы более 300 тыс. руб.; • установка лимитов выдачи наличных через банкоматы и POS-терминалы ПВН. • Иные виды мошенничества Мошенничество с использованием банкоматов «Скимминг» Мы уже упоминали скимминг выше, поговорим о нем подробнее. Для банка-эквайрера скимминг — не меньшая головная боль, чем для