* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

Ц е н т р исследований п л а т е ж н ы х систем и расчетов Обзор банковских рисков от мошенничества с платежными картами 27 из оказавшихся в его распоряжении банковских выписок держателя кар¬ ты), далее следует звонок в банк об изменении домашнего адреса и запрос новой карты с ее доставкой по новому адресу. Мероприятия по противодействию мошенничеству: • детальная проверка анкет потенциальных клиентов для обнаруже¬ ния несоответствий. Проверка клиентских данных в базах данных бюро кредитных историй, правоохранительных органах, иных ис¬ точников информации; • профессиональное взаимодействие между службами безопасности банков по выявлению «гастролеров» — мошенников, обращающих¬ ся поочередно в разные банки; • разъяснительная работа с лицами, замеченными в регулярном об¬ наличивании больших сумм денежных средств; • использование фрод-мониторинга для выявления фактов обнали¬ чивания денежных средств. Критерием для мониторинга являются транзакции на суммы более 300 тысяч рублей; • установка заградительных тарифов за снятие наличных денежных средств, превышающих установленный лимит; • всесторонняя идентификация клиента при принятии заявления о каких-либо изменениях анкетных данных. Виды мошенничества для эквайрера Предприятия, регистрируемые для совершения мошенничества Целью мошенничества является регистрация предприятия в банке на услугу «Торговый эквайринг» с открытием расчетного счета или пе¬ речислением на счет в другом банке, совершение ряда операций по уте¬ рянным, украденным или/и поддельным картам, получение по операци¬ ям возмещения от банка-эквайрера и последующее исчезновение до мо¬ мента обнаружения мошенничества. В ТСП могут проводиться операции как с использованием POS-терминала, так и импринтера. Последний расширяет возможности мошенников для использования эмбоссированного «белого пластика» без кодирован¬ ной магнитной полосы. По совершенным операциям банк-эквайрер по¬ лучает опротестования, которые становятся его убытками. Повышенный