* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

РЕГУЛИРОВАНИЕ 303 следние пять лет (ФАТФ, Рекомендация 10) и своевременно подавать отчет о подозрительных операциях органу ПОД/ФТ (ФАТФ, Рекомендация 13)1. Наконец, стандарты ФАТФ требуют уделять особое внимание «рис кам, которые могут возникнуть из за новых или развивающихся техноло гий, обеспечивающих анонимность» и предполагают разработку полити ки и процедур «для реагирования на определенные риски, связанные с отсутствием личного контакта при осуществлении операций» (ФАТФ, Рекомендация 8). Циркуляр 471 (Филиппины), Поправка 17 и Циркуляр 6 (Южная Африка) На Филиппинах Циркуляр 471 Центрального Банка предоставляет возмож ность розничным агентам получить аккредитацию, чтобы осуществлять проверку CDD/KYC. Хотя изначально Циркуляр регулировал операции с иностранной ва лютой и переводы за границу, Циркуляр 471 сформулирован так, что под его действие подпадают также точки розничной торговли, которые выступают в ка честве агентов по предоставлению услуг внеофисного банкинга Globe GCash и Smart Telecom Smart Money. Агенты обязаны (1) подать заявку на регистрацию в Центральный Банк и предоставить определенные документы; (2) направлять своих сотрудников, работающих с наличными денежными средствами, на обу чение в Совет ПОД/ФТ Филиппин; (3) проводить процедуру CDD/KYC для всех пользователей GCash или Smart Money, которые осуществляют операцию впер вые, что подразумевает предоставление клиентом заполненной анкеты и уста новление его или ее личности путем проверку удостоверения личности госу дарственного образца; (4) хранить данные обо все операциях за последние пять лет; и (5) докладывать о подозрительных операциях. В Южной Африке Поправка 17 отменяет действующее в других случаях обязательное требование законодательства Южной Африки по проверке адре са клиента в случае открытия счетов с максимальным балансом, превышающим 3868 дол., и ежедневным оборотом более 773 дол. (Министерство финансов Южной Африки, 2004). Треть жителей Южной Африки, особенно малоимущие, не в состоянии предоставить документы, подтверждающие фактический адрес, в силу того, что они проживают в домах самовольной застройки (Труен и др., 2005). Поправка 17 опирается на гибкие положения в рамках Рекомендации 5 1 Специальная рекомендация ФАТФ IV требует от организаций, предоставля ющих услуги денежных переводов, подавать своевременные отчеты компе тентным органам, если они подозревают, что перевод средств связан с фи нансированием терроризма.