* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

470 Приложен ия операциях и о л ю б ы х подозрительных операциях в Федеральную служ­ б у ф и н а н с о в о г о м о н и т о р и н г а (созданную в ноябре 2001 г.) не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций. В 2006 г. по¬ с т у п и л и сообщения о 8 млн таких операций; по 1500 б ы л и проведены рас¬ следования, и возбуждено 120 у г о л о в н ы х дел, закончившихся 15 обвини¬ т е л ь н ы м и приговорами. РЕК0МЕНДАЦИИ C A GP Действующи е правила в части идентифи каци и клиента при открыти и счета и в части ри ска ф и нансовых операци й делают чрезмерно затратным и или даже не­ возможным и модел и д и станци онного банки нга, которые способствовали бы доступ­ ности фи нансовых услуг. Предлагается следующая схема реализаци и р и ск-ор и енти рованного подхода к и сполнени ю рекомендаци й ФАТФ. 1. Упростить требован и я иденти ф и кац и и кли ентов для открыт ия счетов на не­ большую сумму и совершения малори скованных ф и нансовых операци й, объем кото¬ рых не превышает установленного л м та. 2. Разрешить ди станци онное открыти е банковски х счетов для содействия бан¬ ковскому обслуж ван ю ж телей отдаленных районов, которым трудно добраться до бл жайшего отделен я банка. Р ск так х счетов можно м н м з ровать, огран ч в допуст мую сумму остатка на счете, макс мальный объем операц введя друг е необход мые огран чен я. 3. Разрешить банковски м агентам открывать малор и скованные счета на неболь¬ шую сумму провод ть дент ф кац ю кл ента. Кроме того, для решения проблемы анони мных денежных переводов было бы желательно л бо расш р ть круг орган зац й, на которые распространяется действи е закона о ПОД/ФТ, ли бо установить требовани е иденти ф и каци и кл и ента на осно¬ ве выполняемой функц , а не орган зац онно-правовой формы. по счету Другие вопросы, актуальные д л я дистанционного банкинга З а щ и т а прав п о т р е б и т е л е й обеспечивается Законом о защите прав по¬ требителей, в который внесены поправки одновременно с внесением попра-