* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

процессинговый банк 2.2. Правовое регулирование валютных переводов 355 достаточно широкие полномочия. Но в то же время не определяет дос¬ конально условия и сферу их применения. Это оставляет широкое поле деятельности для банков в части применения своих контролирующих полномочий, и баланс в этом случае каждый из них находит на стыке кнута и пряника — требований контроля, с одной стороны, и необходи¬ мости зарабатывать прибыль на валютных операциях — с другой. От¬ сюда и достаточно большой разброс условий проведения переводов у коммерческих банков: по одной и той же операции могут потребовать как всего лишь паспорт (удостоверение личности), так и договор, на ос­ новании которого (во исполнение которого) физическое лицо проводит платеж. Все это в меньшей степени относится к нерезидентам, к которым российское валютное законодательство относится более либерально. Но и их не обошли стороной. Правда, только по переводам в российских рублях. В этом случае в расчетном документе необходимо проставлять код идентификации платежа. Такое требование, а также перечень воз­ можных кодов и порядок их проставления содержатся в Инструкции Банка России от 15 июня 2004 г. № 117-И «О порядке представления ре¬ зидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и ин¬ формации при осуществлении валютных операций, порядке учета упол¬ номоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок» (далее — Инструкция ЦБ РФ № № 117-И). Справедливости ради надо отметить, что подобная обязанность (по проставлению кода валютной операции), но уже по переводам в иностранной валюте, относится и к резидентам. Только не к физиче¬ ским лицам — резидентам, которые п. 1.1 указанной инструкции из пе¬ речня «обязанных» исключены. Однако для резидентов (в том числе и физических лиц) Инструкция ЦБ РФ № 117-И содержит более непри¬ ятную процедуру — оформление паспорта сделки при расчетах и пере¬ водах при предоставлении резидентами займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации нерезидентам, а также при получении резидентами кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Рос¬ сийской Федерации от нерезидентов по кредитным договорам и договорам 8 Вестник Банка России. 2004. № 36.