* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

процессинговый банк 2.1. Разработка законодательства о деятельности по приему платежей... 339 на учет уполномоченным органом в порядке, установленном законода¬ тельством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полу­ ченных преступным путем, и финансированию терроризма, и согласова¬ ния правил внутреннего контроля в указанном порядке. В соответствии со ст. 7 Закона о ПОД/ФТ правила внутреннего кон¬ троля организации, осуществляющей операции с денежными средства¬ ми или иным имуществом, в том числе кредитных организаций и опера¬ торов по приему платежей, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфи¬ денциальности информации, квалификационные требования к подго¬ товке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки не¬ обычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации. Кроме того, указанные организации в соответствии с правилами внутреннего контроля обязаны документально фиксировать информа¬ цию, полученную в результате применения указанных правил и реализа¬ ции программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер. Закон о ПОД/ФТ относит к основаниям документального фиксирова¬ ния информации: • запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевид­ ного экономического смысла или очевидной законной цели; • выявление неоднократного совершения операций или сделок, ха¬ рактер которых дает основание полагать, что целью их осуществле¬ ния является уклонение от процедур обязательного контроля, пре¬ дусмотренных Федеральным законом «О противодействии легали¬ зации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; • иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осу¬ ществляются в целях легализации (отмывания) доходов, получен¬ ных преступным путем, или финансирования терроризма. Федеральный закон № 121-ФЗ, предусматривает снижение порога сумм, не требующих идентификации, с 30 000 до 15 000 руб. Для сравне­ ния: в принятой международной практике (Рекомендации ФАТФ 40 + 9) подобное ограничение устанавливается в размере от 1000 долл. США или евро.