* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

180 1. Рынок денежных переводов и приема платежей Наций против коррупции от 31 октября 2003 г. (ратифицирована Феде¬ ральным законом от 8 марта 2006 г. № 40-ФЗ «О ратификации Конвен¬ ции Организации Объединенных Наций против коррупции» ). Соглас¬ но указанной норме ИПДЛ является любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполни¬ тельном, административном или судебном органе иностранного государ¬ ства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия. Банк России пошел дальше, выпустив Письмо от 18 января 2008 г. № 8-Т «О применении пункта 1.3. статьи 7 Федерального закона "О про¬ тиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ¬ ным путем, и финансированию терроризма"» . В указанном письме доб¬ росовестно собраны определения публичных должностных лиц, которые содержатся в документах, изданных международными организациями. Определения довольно разнообразные и приводящие в уныние при по¬ пытке переложить их на реальную действительность. АРБ также издала свои Рекомендации от 15 января 2008 г. по реали¬ зации требований Закона о ПОД/ФТ в части выявления и контроля опе¬ раций ИПДЛ, которые, правда, не учитывают процедуры выявления ИПДЛ при осуществлении операций вне рамок долгосрочных отношений на основании договора счета между кредитной организацией и ее клиен¬ тами (т. е. по переводам без открытия счета). Но все равно интересно. В принципе, указанных выше документов вполне должно хватить со¬ ставителю внутрибанковского Положения о порядке осуществления пе¬ реводов для того, чтобы обозначить проблему выявления и контро¬ ля ИПДЛ при расчетах физических лиц. Именно обозначить, т. е. опре¬ делить формальные признаки клиентов и действия работников банка, кото¬ рые необходимо выполнить в соответствующих случаях. Не думаете же вы, на самом деле, что операционист будет выяснять у каждого клиента 89 90 91 СЗ РФ. 2006. № 12. Ст. 1231. Вестник Банка России. 2008. № 3. См.: официальный сайт Ассоциации российских банков: www.arb.ru (21 марта 2008 г.).