* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

процессинговый банк 1.2. Денежные переводы и прием платежей — основные термины... 179 организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или его заместителя; 3) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоя¬ тельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц; 4) на постоянной основе обновлять имеющуюся в распоряжении ор¬ ганизации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лицах; 5) уделять повышенное внимание операциям с денежными средства¬ ми или иным имуществом, осуществляемым иностранными публичны¬ ми должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родите¬ лями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и не¬ полнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц. Наверное, не стоит рассчитывать на то, что прием и отправление пе¬ реводов без открытия счета не считается обслуживанием клиента. В от¬ ношении переводов со счета (вклада) и вовсе нет никаких сомнений. А это значит, что при любой отправке или поступлении перевода банки должны оценивать своих клиентов с точки зрения их принадлежности к касте «избранных», а также уделять повышенное внимание соответст¬ вующим операциям. Приняв такое изменение в Законе о ПОД/ФТ, народные депутаты, к сожалению, не позаботились дать определение ИПДЛ, да и вообще растолковать, что имеется в виду. Поэтому разъяснениями занялись ФСФМ, Ассоциация российских банков (АРБ) и Банк России. Причем только в виде рекомендаций и информационных сообщений, что не уди¬ вительно: издать нормативный документ на эту тему, да еще и провести его через Минюст — задача почти невыполнимая. Впрочем, как и при¬ менение самого закона. ФСФМ, к примеру, считает, что при решении вопроса об отнесении того или иного лица к числу ИПДЛ следует руководствоваться определе¬ нием, приведенным в п. «b» ст. 2 Конвенции Организации Объединенных