* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

процессинговый банк 1.2. Денежные переводы и прием платежей — основные термины... 177 отчества физического лица, а также реквизитов документа, удостоверяю¬ щего личность. Упрощенная идентификация физического лица может проводиться только при одновременном выполнении следующих условий: • операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со ст. 6 Закона о ПОД/ФТ; • фамилия, имя и отчество, а также другие имеющиеся у банка све¬ дения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов; • в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у банка не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма; • операция не имеет запутанного или необычного характера, свиде¬ тельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; • совершение операции не дает оснований предполагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом о ПОД/ФТ. Собственно, упрощенная идентификация отличается от полной толь¬ ко набором сведений о клиенте (выгодоприобретателе), которые должны фиксироваться банком. Что же касается водительского удостоверения, упомянутого в послед¬ нем абзаце п. 3.1 Положения № 262-П, то принимать его в качестве доку¬ мента, удостоверяющего личность, при осуществлении переводов без откры¬ тия счета внутри Российской Федерации нельзя. Зато можно по переводам, отправляемым из Российской Федерации или поступившим в Российской Феде¬ рации, так как эти операции предусмотрены п. 3.2.5-3.2.7 Инструкцией ЦБ РФ от 28 апреля 2004 г. № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации ра¬ боты обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожны¬ ми чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валю¬ те, с участием физических лиц» . Парадокс, однако. 87 Вестник Банка России. 2004. № 33 (с послед. изм. и доп.).