* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

176 1. Рынок денежных переводов и приема платежей налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых опера¬ ций (офшорных зонах)» ; • осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на банковские счета или в банковские вклады физических лиц (за исключением оплаты труда и компенсаций в соответствии с трудо¬ вым законодательством Российской Федерации, выплаты пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации) с по¬ следующим снятием физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме или переводами указанных денежных средств на счета и во вклады других лиц; • осуществление банковских операций и иных сделок с использова¬ нием интернет-технологий. Последний пункт несколько удивляет: получается, что операциями с повышенным риском должны считаться, например, все платежи физи¬ ческих лиц через Интернет за коммунальные услуги, телефоны, а также за сам Интернет. Банк должен уделять повышенное внимание операциям, проводимым клиентами с повышенной степенью риска, а также обновлять сведения о них и пересматривать степень риска не реже одного раза в год (тогда как в иных случаях обновление сведений и пересмотр степени риска мо¬ жет осуществляться не реже одного раза в три года). 86 Упрощенная идентификация При осуществлении денежных переводов по поручению физических лиц без открытия банковских счетов может проводиться упрощенная идентификация физического лица, т. е. идентификация на основании до¬ кумента, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведе¬ ний, требуемых в соответствии со ст. 7 Закона о ПОД/ФТ. Упрощенная идентификация подразумевает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) Вестник Банка России. 2003. № 51 (с послед. изм. и доп.).