* Данный текст распознан в автоматическом режиме, поэтому может содержать ошибки

Ц е н т р исследований п л а т е ж н ы х систем и расчетов Уголовная ответственность за преступления в сфере банковских карт 65 законным использованием поддельной кредитной, расчетной карты, вы¬ пущенной иностранным банком . Возможность отследить данную операцию обусловлена наличием так называемого стоп-листа, т. е. списка номеров пла¬ тежных карт, по которым операции должны быть приостановлены из-за наличия признаков мошенничества. 1 Субъективная сторона мошенничества При групповом совершении мошенничеств на определенном этапе развития преступной группы характерна диверсификация преступной деятельности и ее вовлеченность в различные области, этапы преступной деятельности. Так, если одна группа совершает мошенничества путем за¬ купки товаров в магазинах, то другая группа с большой степенью вероят¬ ности вовлечена в снятие наличных денежных средств через банкоматы. Преступления в сфере оборота платежных карт совершают и традицион¬ ные преступные группы. Например, преступная группа может осуществ¬ лять хищения платежных карт в гостиницах, метро, на улице и т. п. с опе¬ ративным изготовлением поддельных документов путем вписывания в заготовку фамилии, имени и отчества, указанных на карточке. В отличие от краж, большая часть мошенничеств совершается в груп¬ пе или организованной группе. Однако имеются и исключения, как в уго¬ ловном деле № 837430 по обвинению К. Г. Лопатина в хищении денежных средств со счетов иностранных банков, являющихся клиентами междуна¬ родной платежной системы VISA (г. Новокузнецк, Кемеровская область). При построении первоначальных следственных версий необходимо учитывать распространенность мошенничеств с использованием пла¬ тежных карт группового характера, а также четкое разделение функцио¬ нальных обязанностей членов преступной группы. Возможна ситуация, когда в пределах региона либо района действует несколько независимых групп, имеющих единого организатора . 2 Уголовное дело № 1-416/7-2006 по обвинению Н. А. Тихонко и Л. П. Денисова. Архив Замоскворецкого районного суда г. Москвы. Уголовное дело № 745401. Следственная часть при ГУ МВД РФ по Дальневосточному федеральному округу.